小编为考生发布“2020年初级银行从业资格证法律法规多选题”的试题资料，为考生发布银行从业资格考试的相关模拟试题，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。
1.银监会的监管理念包括( )。
A.管风险
B.提高透明度
C.管内控
D.管法人
E.管投资者
2.对于洗钱者而言的保密天堂，通常具有下列特征( )。
A.有宽松的金融规则
B.不允许建立空壳公司
C.有严格的公司保密法
D.有严格的公司法
E.允许建立信箱公司
3.在贷款业务中，借款人( )。
A.可以使用贷款购买股票
B.应当按借款合同约定用途使用贷款
C.可以自行将债务转给第三人
D.可以拒绝借款合同以外的任何附加条件
E.应当按借款合同约定的时间使用贷款
4.贷款人的义务包括( )。
A.在委托贷款中，给委托人垫付资金
B.公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C.审议借款人的借款申请，并在不超过一个月的时间内答复是否提供短期贷款
D.对借款人的债务、财务、生产、经营隋况保密，但对依法查询者除外
E.在委托贷款中，贷款人不得给委托人垫付资金，但国家另有规定的除外
5.根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利包括( )。
A.参与重大决策
B.选择管理者
C.批准破产
D.资产收益
E.企业重组
6.目前，中国人民银行采用的利率工具主要有( )。
A.调整中央基准利率
B.制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整.
C.调整金融机构的法定存贷款利率
D.制定金融机构存贷款利率的浮动范围
E.增加人民币的发行量
7.在银行风险管理中，风险识别的方法包括( )。
A.分解分析法
B.风险补偿法
C.情景分析法
D.风险对冲法
E.事件分析法
8.从广义上来讲，《银行业从业人员职业操守》规定的银行业从业人员包括( )。
A.中国境内设立的银行业金融机构工作人员
B.人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务人员
C.受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员
D.政策性银行的工作人员
E.单位跟银行业务往来的会计人员
9.金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有( )。
A.按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C.发现涉嫌犯罪的，及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
D.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
E.拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的
10.存款准备金包括( )。
A.商业银行的库存现金
B.缴存中央银行的准备金
C.流通中的现金
D.商业银行没有贷放出去的、超出法定存款准备金的多余存款
E.缴存地方银行的准备金
